Was macht ein Finanzberater?
Ein Finanzberater hilft dir, deine Finanzen so aufzustellen, dass sie zu deinem Leben passen: Risiken absichern, für das Alter vorsorgen, Vermögen aufbauen und große Vorhaben wie den Hauskauf solide finanzieren. Gute Finanzberatung beginnt nicht beim Produkt, sondern bei dir – deinen Zielen, deinem Einkommen und dem, was du bereits hast.
- Bestandsaufnahme deiner Verträge und Finanzen
- Lücken und doppelte Verträge erkennen
- Passende Lösungen am Markt vergleichen
- Laufende Betreuung statt einmaligem Verkauf
Warum ein Makler statt Bank oder Vertreter?
Als Versicherungsmakler sind wir nicht an eine Gesellschaft gebunden. Wir vergleichen Tarife vieler Anbieter und empfehlen dir die Lösung, die zu deiner Situation passt. So siehst du Leistung und Beitrag im direkten Vergleich, bevor du dich entscheidest. Und weil wir in deinem Auftrag arbeiten, stehen wir auch bei Schäden und Leistungsfällen an deiner Seite.
- Große Auswahl statt Hausprodukte
- Leistung und Beitrag im direkten Vergleich
- Unterstützung im Schaden- und Leistungsfall
- Ein fester Ansprechpartner für alles
Ganzheitliche Beratung: Absichern, vorsorgen, investieren, finanzieren
Viele Menschen haben Verträge bei verschiedenen Anbietern – abgeschlossen zu unterschiedlichen Zeiten, oft ohne Abstimmung. Wir bringen alles an einen Tisch: Welche Risiken sind wirklich wichtig? Wie groß ist deine Rentenlücke? Wie viel kannst du sinnvoll anlegen? Und wie passt eine Baufinanzierung dazu? So entsteht ein Plan, der als Ganzes funktioniert.
- Existenzielle Risiken zuerst absichern
- Altersvorsorge mit staatlicher und betrieblicher Förderung
- Vermögensaufbau mit klarer Strategie
- Baufinanzierung über unseren Partner FIBA, abgestimmt auf deine Absicherung
Für wen wir in Bamberg beraten
Wir begleiten Menschen in jeder Lebensphase – vom ersten Job bis zum Ruhestand – und Unternehmen aus Bamberg und ganz Oberfranken. Besonders häufig beraten wir Familien, Berufseinsteiger, Beamte, Selbstständige und Unternehmer. Termine finden bei uns im Büro in der Gundelsheimer Straße statt, telefonisch oder per Video – bundesweit.
- Berufseinsteiger und junge Familien
- Beamte und Anwärter in Bayern
- Selbstständige und Freiberufler
- Unternehmen und ihre Mitarbeiter
Was kostet die Finanzberatung?
Für dich ist unsere Beratung kostenlos. Als Versicherungsmakler erhalten wir bei einem Vertragsabschluss eine Vergütung vom jeweiligen Anbieter, die bereits im Beitrag enthalten ist. Du zahlst für denselben Tarif also nicht mehr als beim direkten Abschluss – bekommst aber zusätzlich unseren Vergleich und unsere Betreuung.
- Erstgespräch kostenlos und unverbindlich
- Keine Beratungsgebühr bei Vermittlung
- Transparente Erstinformation
- Betreuung über die gesamte Laufzeit inklusive
So läuft deine Finanzberatung ab
Am Anfang steht ein kurzes, kostenloses Erstgespräch von 15 Minuten, in dem wir dein Anliegen kennenlernen. Danach analysieren wir deine Situation und deine bestehenden Verträge und stellen dir passende Lösungen vor – verständlich und ohne Fachchinesisch. Du entscheidest in Ruhe. Und auch danach sind wir für dich da: bei Fragen, Änderungen und im Schadenfall.
- 1. Kostenloses 15-Minuten-Erstgespräch
- 2. Analyse deiner Situation und Verträge
- 3. Persönliche Empfehlung mit Vergleich
- 4. Umsetzung und laufende Betreuung
Transparenz
Diese Seite bietet eine allgemeine Orientierung und ersetzt keine individuelle Beratung. Konkrete Empfehlungen erhältst du nach einer persönlichen Analyse deiner Situation.